大多数人都认为洗钱事例不会发生在自己身边，但随着不法分子洗钱套路不断迭代晋级，有些人甚至在不知情的情况下被卷进其间。

　　不法分子以“借款代理、当即放款、流水验资、无需典当、征信不良也可操作”为幌子，假充金融机构工作人员。他们在得知你有借款需求后，运用微信增加你，并发送虚伪的工作证、借款额度批阅、事务受理流程等材料，以证明其代理借款的流程和资质。随后，他们以你的银行流水缺乏为由，诱导你进行“流水包装”、“代刷流水”，实则是将电信欺诈、网络赌博等上游违法的不合法资金转移到他们操控的账户中，进行“跑分”洗钱。

　　妥善保管好个人银行卡和银行账户信息。如有借款需求，应经过银行等正规金融机构请求，切勿轻信任何“借款中介”，防止堕入借款“代刷流水”的洗钱圈套。

　　不法分子将不合法资金转给商家，要求其进行取现，制造包含现金的定制礼品（如现金花束、现金鲜花礼盒等），再将做好的礼品寄给指定的收货人，以赠礼的方式完成不合法资金的洗白。

　　商家在展开运营的进程中，如遇客户真实的需求运用很多现金制造礼品时，应保持警惕，防止被不法分子运用；顾客请勿帮别人代收礼品，尤其是包含很多现金的礼品。

　　洗钱团伙将不法资金以刷单备用金方式交给刷单中介，刷单中介雇佣网络刷单员向指定店肆/带货主播进行虚伪下单，店肆/带货主播将刷单资金提现后返还中介，中介将资金按份额返还给洗钱团伙，以此清洗不法资金。

　　网络刷单是违反法律规定的行为，我们要对打赏刷单中介、刷单兼职广告保持警惕，挑选出正规的电商直播途径，绝不租借出借自己账户。

　　不法分子以丰盛佣钱为钓饵，吸引代购人员进行购物，代购人员用自己的银行卡和身份证帮对方取现“收购款”交给对方，获酬劳后被要求等进一步收购告诉等，最终却等来了差人。

　　我们要对代购兼职、许诺高额代购佣钱等信息保持警惕，慎重挑选求职途径，不必自己的账户替别人转账、提现，防止成为违法分子的洗钱“东西人”。

　　违法分子经过电子邮件、社会化媒体及不合法网站发布高额报答的虚拟钱银出资时机，许诺高额赢利，诱导受害者出资或出借账户，收到资金后，经过虚拟钱银买卖将不合法资金转为看似合法的资金。受害者不只会因而丢失本金，有可能在不知情的情况下参加洗钱活动。

　　在我国，虚拟钱银相关事务活动归于不合法金融活动。我们要对宣扬虚拟钱银出资的信息保持警惕，远离虚拟钱银买卖相关活动，保护好自己的钱袋子。

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